¿Compras y vendes criptomonedas? Cuidado con el origen del dinero que recibes
Comprar y vender criptomonedas puede ser una actividad lícita, frecuente y cada vez más común. Muchas personas realizan operaciones con USDT, Bitcoin u otros criptoactivos a través de Binance u otras plataformas digitales, ya sea como inversión, ahorro, arbitraje, intercambio P2P o actividad comercial recurrente. Sin embargo, existe un riesgo que muchos usuarios subestiman: el origen del dinero que reciben en sus cuentas bancarias.
En una operación aparentemente normal, una persona puede vender USDT, recibir soles o dólares en su cuenta bancaria y liberar los criptoactivos en la plataforma. Hasta allí, todo puede parecer regular. El problema aparece cuando el dinero recibido proviene de una estafa, fraude informático, suplantación de identidad, phishing, cuenta bancaria captada por terceros o cualquier otra actividad ilícita investigada por la Fiscalía.
En ese escenario, quien vendió criptomonedas puede ser citado por el Ministerio Público para explicar por qué recibió dinero vinculado al recorrido de fondos de una víctima. Esto no significa automáticamente que haya cometido un delito, pero sí puede colocarlo dentro de actos de investigación penal, especialmente si no cuenta con historial de transacciones, comprobantes, conversaciones, registros de la plataforma o elementos que acrediten que la operación fue real y realizada de buena fe.
El crecimiento del uso de activos virtuales también ha generado mayor atención regulatoria. En el Perú, mediante el Decreto Supremo N.º 006-2023-JUS, los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales fueron incorporados como sujetos obligados a informar a la UIF-Perú en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, debido a los riesgos asociados a la naturaleza de estas operaciones.
Por eso, quienes operan con criptomonedas deben entender que la trazabilidad, la documentación y la asesoría legal temprana pueden marcar la diferencia entre comparecer como testigo, ser incorporado como investigado o enfrentar una imputación penal más grave.
Índice
- ¿Por qué una operación con criptomonedas puede aparecer en una investigación penal?
- ¿Vender USDT o criptomonedas es delito en Perú?
- ¿Qué delitos pueden aparecer en investigaciones vinculadas a criptomonedas?
- ¿Qué revisa la Fiscalía cuando detecta transferencias hacia vendedores de criptoactivos?
- Diferencia entre testigo, investigado y tercero involucrado en el flujo de dinero
- La importancia de acreditar buena fe en operaciones P2P
- Documentos que debes conservar si compras o vendes criptomonedas
- Errores frecuentes de quienes operan con Binance, USDT u otras plataformas
- Casos prácticos
- Checklist para protegerte antes de declarar ante Fiscalía
- ¿Por qué confiar en Iura Lex Abogados?
- Preguntas frecuentes
1. ¿Por qué una operación con criptomonedas puede aparecer en una investigación penal?
Una operación con criptomonedas puede aparecer en una investigación penal cuando el dinero utilizado para comprar los criptoactivos forma parte del recorrido de fondos provenientes de una actividad ilícita.
En la práctica, la Fiscalía puede investigar una estafa en la que la víctima depositó dinero en una cuenta bancaria. Luego, esos fondos son transferidos a otras cuentas y, en pocos días o incluso pocas horas, terminan en manos de personas que venden USDT u otros criptoactivos. Cuando la autoridad reconstruye el flujo del dinero, identifica a quienes recibieron transferencias y los cita para explicar la razón de esos depósitos.
Este tipo de situación fue precisamente el punto de partida del caso utilizado como base para este artículo: durante diligencias de declaración de testigos dentro de una investigación por estafa, se advirtió que el dinero depositado por la víctima en determinadas cuentas receptoras fue transferido posteriormente a personas dedicadas a la compraventa de criptomonedas mediante Binance. Estas personas fueron citadas para explicar el origen y la finalidad de los depósitos recibidos.
La operación con criptomonedas puede haber sido real. El vendedor puede haber entregado USDT y haber actuado sin conocer que el dinero provenía de una posible estafa. Sin embargo, para la Fiscalía, lo relevante al inicio es reconstruir el recorrido del dinero e identificar quién recibió fondos, por qué los recibió, qué entregó a cambio y si existía algún vínculo con los autores del delito investigado.
Por ello, el problema no es únicamente vender criptomonedas. El problema es no poder explicar documentalmente la operación cuando el dinero que ingresó a la cuenta bancaria aparece conectado con una investigación penal.
2. ¿Vender USDT o criptomonedas es delito en Perú?
No. Comprar o vender criptomonedas no es, por sí mismo, un delito en el Perú. Una persona puede realizar operaciones con activos virtuales, comprar USDT, vender USDT o usar plataformas digitales para intercambiar criptoactivos. Sin embargo, la licitud de la actividad no elimina los riesgos penales cuando los fondos utilizados por la contraparte tienen origen ilícito o cuando el usuario no puede acreditar adecuadamente la operación.
La diferencia está en el contexto. No es lo mismo vender USDT a un usuario identificado, con operación registrada en la plataforma, comprobante bancario, comunicación verificable e historial coherente, que recibir depósitos de terceros desconocidos, en montos fraccionados, desde cuentas distintas, sin validar identidad, sin conservar evidencia y sin poder explicar por qué se recibió el dinero.
Además, en el Perú ya existe una regulación preventiva para ciertos actores del ecosistema cripto. La Resolución SBS N.º 02648-2024 aprobó la norma para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicable a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales domiciliados o constituidos en el país, en su condición de sujetos obligados bajo supervisión de la UIF-Perú.
Esto no significa que todo usuario individual de Binance sea automáticamente un proveedor regulado. Pero sí demuestra que las operaciones con activos virtuales son observadas desde una perspectiva de prevención, trazabilidad y control del riesgo de lavado de activos.
3. ¿Qué delitos pueden aparecer en investigaciones vinculadas a criptomonedas?
Cuando el dinero utilizado para comprar criptomonedas proviene de una actividad ilícita, la investigación penal puede involucrar distintos delitos, dependiendo de los hechos.
Estafa
La estafa se configura cuando una persona obtiene un provecho ilícito en perjuicio de otra, induciéndola o manteniéndola en error mediante engaño, astucia, ardid u otra forma fraudulenta. En operaciones vinculadas a criptomonedas, puede aparecer cuando la víctima fue engañada para transferir dinero a una cuenta bancaria que luego fue utilizada para comprar activos virtuales.
El vendedor de USDT no necesariamente es autor de la estafa. Sin embargo, puede ser citado si recibió dinero proveniente de la víctima o de cuentas receptoras usadas dentro de la maniobra fraudulenta.
Fraude informático
El fraude informático puede aparecer cuando el perjuicio patrimonial se produce mediante manipulación, suplantación, interferencia o uso ilegítimo de sistemas informáticos. La Ley de Delitos Informáticos sanciona el fraude informático cuando se procura un provecho ilícito mediante conductas como suplantación de interfaces o manipulación de sistemas.
Esto puede ocurrir, por ejemplo, en casos de phishing, páginas falsas, falsas inversiones, suplantación de plataformas, acceso indebido a cuentas o engaños digitales que llevan a la víctima a transferir dinero.
Lavado de activos
El lavado de activos puede ser investigado cuando se sospecha que una persona convierte, transfiere, administra, custodia, recibe o utiliza bienes de origen ilícito con conocimiento o posibilidad de inferir dicho origen, según el contexto del caso.
Las criptomonedas pueden ser utilizadas por organizaciones criminales o estafadores para mover, ocultar o dificultar el rastreo de fondos. Por eso, aunque una persona afirme que solo vendió USDT, la Fiscalía puede revisar si actuó con buena fe, si conocía a la contraparte, si verificó mínimamente el origen de los fondos y si la operación tenía coherencia económica.
Receptación o colaboración posterior
En algunos casos, la Fiscalía podría evaluar si quien recibió fondos tuvo participación posterior en el aprovechamiento del dinero ilícito. Esto dependerá del nivel de conocimiento, la conducta desplegada, las comunicaciones mantenidas, la frecuencia de las operaciones y la relación con los investigados principales.
4. ¿Qué revisa la Fiscalía cuando detecta transferencias hacia vendedores de criptoactivos?
Cuando una cuenta bancaria aparece en el flujo de dinero investigado, la Fiscalía puede revisar varios elementos.
1. Fecha y hora de la transferencia
La autoridad comparará cuándo la víctima realizó el depósito, cuándo el dinero pasó por cuentas intermedias y cuándo llegó al vendedor de criptomonedas. Si las transferencias ocurrieron en un periodo muy corto, la cuenta receptora puede ser considerada relevante para reconstruir la ruta del dinero.
2. Monto recibido
Los montos pueden ser comparados con el valor de la operación cripto realizada. Si el monto recibido coincide con una venta de USDT registrada en Binance u otra plataforma, ello puede ayudar a explicar la finalidad del depósito.
3. Identidad del comprador
La Fiscalía puede preguntar quién compró las criptomonedas, cómo se contactaron, qué datos tenía el usuario, si el perfil estaba verificado, si existió conversación previa y si el comprador era el mismo titular de la cuenta bancaria que realizó el pago.
4. Titularidad de la cuenta bancaria
Un punto sensible aparece cuando el dinero proviene de una cuenta distinta a la del usuario de la plataforma. Por ejemplo, si una persona compra USDT, pero el depósito llega desde una cuenta bancaria de tercero. Esa situación puede ser una alerta porque podría tratarse de una cuenta usada para triangular fondos.
5. Historial de operaciones
La Fiscalía puede revisar si la operación fue aislada o si el vendedor recibe frecuentemente depósitos de distintas personas, en montos similares, con liberación inmediata de criptoactivos. La frecuencia no es delito, pero puede exigir mayor capacidad de explicación.
6. Comunicación entre las partes
Chats, mensajes internos de la plataforma, comprobantes, correos y capturas pueden ser relevantes para acreditar que hubo una operación real y no una participación en el delito previo.
7. Liberación de los criptoactivos
Se revisará si el vendedor efectivamente liberó USDT u otro activo virtual al usuario comprador. Si se acredita que hubo contraprestación real, la defensa puede sostener que no existió apropiación del dinero ni participación en la estafa.
5. Diferencia entre testigo, investigado y tercero involucrado en el flujo de dinero
Una persona que vendió criptomonedas y recibió dinero vinculado a una investigación puede ser llamada en distintas calidades.
Testigo
El testigo es citado para declarar sobre hechos que conoce o sobre una operación en la que participó sin que necesariamente exista imputación penal en su contra. En este escenario, el vendedor de USDT puede ser llamado para explicar quién le depositó, qué vendió, mediante qué plataforma y qué documentos conserva.
Sin embargo, declarar como testigo no significa que el asunto sea irrelevante. Una mala declaración, contradicciones o ausencia de documentos pueden generar nuevas sospechas.
Investigado
La persona puede ser incorporada como investigada si la Fiscalía considera que existen indicios de participación, conocimiento del origen ilícito de los fondos, reiteración sospechosa, vínculos con los autores principales o falta de explicación razonable sobre el dinero recibido.
Tercero vinculado al flujo de fondos
En algunos casos, la persona no es inicialmente imputada, pero su cuenta bancaria aparece dentro del recorrido del dinero. Su participación puede ser relevante para reconstruir la trazabilidad de la operación y determinar a dónde fueron los fondos.
En cualquiera de estos escenarios, conviene preparar la declaración con documentos. Operar legítimamente con criptoactivos no basta si no se puede probar de manera clara.
6. La importancia de acreditar buena fe en operaciones P2P
En las operaciones P2P, el riesgo aumenta porque el vendedor puede recibir dinero directamente en su cuenta bancaria desde personas que no conoce personalmente. Aunque la plataforma permita revisar perfiles, reputación, historial o verificación de usuarios, ello no siempre garantiza que el dinero provenga de una fuente lícita.
Por eso, acreditar buena fe es esencial.
La buena fe puede demostrarse con elementos como:
- Historial de operación en la plataforma.
- Capturas del anuncio o intercambio.
- Datos del usuario comprador.
- Verificación del perfil.
- Comprobante bancario.
- Coincidencia entre el monto depositado y la cantidad de USDT vendida.
- Registro de liberación de los criptoactivos.
- Conversaciones dentro de la plataforma.
- Ausencia de relación con los autores de la estafa.
- Coherencia económica de la operación.
- Respuesta inmediata y transparente ante la autoridad.
Mientras más ordenada esté la evidencia, más fácil será explicar que la persona realizó una operación comercial real y que desconocía el origen ilícito de los fondos.
La UIF-Perú es la entidad encargada de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para detectar lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como coadyuvar a la implementación del sistema de prevención por parte de sujetos obligados. Aunque un usuario individual no siempre será sujeto obligado, la lógica preventiva de trazabilidad y debida diligencia resulta útil para reducir riesgos penales.
7. Documentos que debes conservar si compras o vendes criptomonedas
Quien compra o vende criptomonedas con frecuencia debe conservar evidencia de cada operación. No porque toda operación sea sospechosa, sino porque en una investigación penal la documentación puede ser determinante.
| Documento o evidencia | ¿Para qué sirve? |
| Historial de transacciones en Binance u otra plataforma | Acredita que la operación existió |
| Captura del anuncio P2P | Demuestra condiciones de compra o venta |
| Datos del usuario comprador o vendedor | Permite identificar a la contraparte |
| Comprobante bancario | Acredita monto, fecha, hora y cuenta de origen |
| Registro de liberación de USDT | Demuestra que hubo contraprestación |
| Conversaciones internas de la plataforma | Explica cómo se coordinó la operación |
| Estados de cuenta bancarios | Permiten reconstruir el flujo del dinero |
| Constancias de verificación del perfil | Ayudan a demostrar diligencia mínima |
| Registro contable o tributario, si corresponde | Acredita orden económico de la actividad |
| Capturas con ID de operación | Permiten vincular pago bancario con operación cripto |
Una defensa sólida empieza antes de la citación. Empieza con la forma en que la persona documenta sus operaciones.
8. Errores frecuentes de quienes operan con Binance, USDT u otras plataformas
Error 1: Recibir dinero de terceros no identificados
Uno de los errores más riesgosos es aceptar depósitos de cuentas bancarias que no pertenecen al usuario con quien se está negociando. Si el comprador dice “te pagará mi primo”, “te depositará mi socio” o “te llegará de otra cuenta”, se eleva el riesgo de triangulación.
Error 2: Liberar USDT sin verificar el pago
Liberar criptoactivos sin verificar correctamente el depósito puede generar pérdidas económicas y problemas probatorios. La liberación debe corresponder a un pago real, verificable y documentado.
Error 3: No guardar capturas ni historial
Muchos usuarios borran conversaciones o no descargan registros. Luego, cuando reciben una citación, no tienen cómo demostrar que la operación fue real.
Error 4: Creer que Binance resolverá todo
La plataforma puede tener registros útiles, pero la persona citada debe preparar su propia explicación y conservar sus propios documentos. No debe depender únicamente de una respuesta futura de la plataforma.
Error 5: Declarar sin revisar la carpeta fiscal
Antes de declarar, es importante conocer los hechos investigados, el monto, la fecha, la cuenta de origen, la denuncia de la víctima y el motivo por el cual se cita a la persona.
Error 6: Minimizar la citación porque se acude como testigo
Una declaración testimonial puede ser relevante. Lo que se diga puede ayudar a aclarar el caso o, por el contrario, abrir nuevas líneas de investigación.
Error 7: No explicar la operación en términos simples
La Fiscalía no siempre domina la mecánica P2P, Binance, USDT o blockchain. La explicación debe ser clara, ordenada y respaldada con documentos.
Error 8: Operar de manera frecuente sin registro tributario, contable o económico
Cuando una persona realiza operaciones constantes y de montos significativos, la ausencia de orden documental puede generar sospechas adicionales, incluso si no existió delito.
9. Casos prácticos
Caso 1: Vendedor de USDT citado como testigo en una investigación por estafa
Una persona vende USDT mediante Binance P2P. Recibe un depósito bancario, verifica el pago y libera los criptoactivos. Días después, recibe una citación de la Fiscalía porque el dinero provenía de una cuenta vinculada a una víctima de estafa.
En este caso, la persona no necesariamente cometió un delito. Sin embargo, deberá explicar la operación, identificar al usuario con quien negoció, acreditar la liberación del USDT y demostrar que no tenía conocimiento del origen ilícito del dinero.
La estrategia debe enfocarse en presentar historial de Binance, comprobante bancario, chats de la plataforma, ID de operación y cualquier documento que acredite buena fe.
Caso 2: Comprador usa cuenta bancaria de un tercero
Una persona compra USDT, pero el depósito al vendedor llega desde una cuenta bancaria distinta. El vendedor acepta el pago y libera los criptoactivos sin pedir explicación ni verificar titularidad.
Tiempo después, esa cuenta resulta estar vinculada a una denuncia por fraude informático. El vendedor sostiene que solo hizo una operación comercial, pero la Fiscalía observa que aceptó dinero de una persona distinta al comprador.
En este escenario, la defensa se vuelve más compleja porque la operación tiene una alerta objetiva: pago de tercero. La explicación deberá apoyarse en la conversación, las reglas de la plataforma, la inexistencia de vínculo con los autores y la trazabilidad de la operación.
Caso 3: Operador frecuente con múltiples depósitos diarios
Una persona realiza compraventa de USDT de manera frecuente. Recibe múltiples depósitos diarios de personas distintas y libera criptoactivos rápidamente. Una investigación por estafa detecta que varios fondos pasaron por sus cuentas.
La actividad puede ser lícita, pero la frecuencia, volumen y diversidad de depósitos pueden llevar a la Fiscalía a revisar si la persona actuaba como operador informal, intermediario o canal de conversión de dinero.
En este caso, será importante demostrar orden documental, actividad económica coherente, historial de operaciones, ausencia de coordinación delictiva y trazabilidad de cada transacción.
Caso 4: Usuario que borra conversaciones y no conserva comprobantes
Una persona recibe una citación por una operación realizada meses atrás. Cuando intenta explicar el caso, descubre que ya no tiene capturas, no recuerda al usuario, no conserva el comprobante y no puede ubicar fácilmente el ID de operación.
Aunque pudo haber actuado de buena fe, su falta de documentación dificulta la defensa. La Fiscalía puede percibir contradicciones o falta de colaboración.
La lección es clara: en operaciones con criptoactivos, la conservación de evidencia no es opcional. Es una medida básica de protección legal.
10. Checklist para protegerte antes de declarar ante Fiscalía
| Punto de revisión | Pregunta clave | Importancia |
| Citación fiscal | ¿En qué calidad has sido citado: testigo o investigado? | Define la estrategia |
| Carpeta fiscal | ¿Conoces los hechos investigados? | Evita declarar a ciegas |
| Monto recibido | ¿Coincide con una operación cripto? | Permite explicar el depósito |
| Fecha y hora | ¿Puedes vincular transferencia y liberación de USDT? | Acredita trazabilidad |
| Usuario comprador | ¿Tienes datos del perfil de la contraparte? | Ayuda a demostrar buena fe |
| Cuenta bancaria | ¿El titular coincide con el usuario? | Identifica alertas |
| Historial Binance | ¿Tienes ID de operación y registro de liberación? | Prueba la operación real |
| Conversaciones | ¿Conservas chats o mensajes? | Explica la coordinación |
| Estados de cuenta | ¿Puedes acreditar ingreso y destino del dinero? | Reconstruye flujo |
| Asesoría penal | ¿Ya revisaste el caso con un abogado? | Reduce riesgos de contradicción |
¿Qué hacer si recibes una citación fiscal?
Lo primero es no ignorar la citación. Lo segundo es no asumir que, por haber vendido USDT de buena fe, la explicación será automática o sencilla. Una investigación penal exige orden, precisión y estrategia.
Antes de declarar, conviene revisar la citación, identificar la carpeta fiscal, conocer el delito investigado, ubicar la operación cuestionada, reunir los documentos y preparar una explicación clara sobre la finalidad del depósito recibido.
También es importante diferenciar si la persona acude como testigo o como investigada. En ambos escenarios tiene derechos, pero la estrategia cambia. Si acude como testigo, debe declarar con veracidad y claridad. Si acude como investigada, debe ejercer su defensa con mayor cautela, evaluar si declara o guarda silencio y presentar documentos de descargo de manera ordenada.
En Iura Lex Abogados hemos visto que muchas contingencias penales vinculadas a criptoactivos se complican no por la operación en sí, sino por declaraciones improvisadas, falta de documentos o explicaciones técnicas mal comunicadas. Por eso, contar con asesoría desde la primera citación permite ordenar los hechos, proteger derechos y evitar que una operación lícita sea interpretada fuera de contexto.
11. ¿Por qué confiar en Iura Lex Abogados?
En Iura Lex Abogados brindamos asesoría especializada y ejercemos defensa en investigaciones penales relacionadas con estafas, delitos informáticos, lavado de activos, operaciones con criptoactivos y movimientos bancarios.
Nuestro enfoque no se limita a acompañar una declaración. Analizamos la carpeta fiscal, reconstruimos la operación, revisamos el flujo del dinero, ordenamos la documentación digital y bancaria, identificamos riesgos de imputación y diseñamos una estrategia orientada a proteger los derechos del cliente desde las primeras actuaciones fiscales.
Nuestro servicio puede incluir:
- Revisión de citaciones fiscales o policiales.
- Análisis de carpeta fiscal.
- Preparación para declaración testimonial o investigado.
- Ordenamiento de historial de operaciones en Binance u otras plataformas.
- Revisión de comprobantes bancarios y trazabilidad del dinero.
- Elaboración de escritos de descargo.
- Defensa en investigaciones por estafa, fraude informático o lavado de activos.
- Acompañamiento durante diligencias fiscales.
En investigaciones penales vinculadas a criptomonedas, la rapidez y la documentación son fundamentales. Mientras antes se ordene la información, mayor será la posibilidad de explicar adecuadamente la operación y evitar interpretaciones perjudiciales.
12. Preguntas frecuentes sobre criptomonedas, Binance y citaciones fiscales
1. ¿Comprar o vender USDT es delito en Perú?
No. Comprar o vender USDT o criptomonedas no es delito por sí mismo. El riesgo aparece cuando el dinero utilizado en la operación proviene de una actividad ilícita o cuando la persona no puede explicar adecuadamente el origen y finalidad de los fondos recibidos.
2. ¿Por qué la Fiscalía puede citarme si solo vendí criptomonedas?
Porque tu cuenta bancaria puede aparecer dentro del recorrido del dinero investigado. La Fiscalía necesita saber por qué recibiste esos fondos, qué entregaste a cambio y si conocías o no el origen ilícito del dinero.
3. ¿Si voy como testigo significa que no tengo problema?
No necesariamente. Ser testigo no equivale a estar imputado, pero una declaración mal preparada puede generar contradicciones o nuevas sospechas. Conviene acudir con documentación y asesoría.
4. ¿Qué documentos debo llevar a una declaración fiscal?
Historial de Binance u otra plataforma, ID de operación, comprobantes bancarios, conversaciones, datos del usuario comprador, capturas del anuncio, registro de liberación de USDT y estados de cuenta relacionados.
5. ¿Qué pasa si el dinero vino de una cuenta distinta al usuario comprador?
Es una alerta importante. Debes explicar por qué aceptaste ese pago, qué información tenías y cómo se realizó la operación. En adelante, es recomendable evitar pagos de terceros no identificados.
6. ¿Puedo ser investigado por lavado de activos?
Podría ocurrir si la Fiscalía considera que existen indicios de conocimiento, participación, reiteración sospechosa o disposición de fondos de origen ilícito. Por eso es importante acreditar buena fe y trazabilidad.
7. ¿Binance puede entregar información a la Fiscalía?
Dependiendo del caso y de los mecanismos de cooperación o requerimiento aplicables, la autoridad puede buscar información vinculada a operaciones digitales. Sin embargo, el usuario debe conservar su propia evidencia y no depender únicamente de la plataforma.
8. ¿Qué hago si ya no tengo capturas de la operación?
Debes intentar recuperar el historial dentro de la plataforma, revisar correos, estados de cuenta, notificaciones, chats y cualquier elemento que permita reconstruir la operación.
9. ¿Es recomendable declarar sin abogado?
No es recomendable cuando existe una investigación penal vinculada a estafa, fraude informático, lavado de activos o movimientos bancarios sospechosos. Una declaración sin estrategia puede perjudicar la defensa.
10. ¿Cómo puedo reducir riesgos al operar con criptomonedas?
Conserva historial de operaciones, verifica identidad de la contraparte, evita pagos de terceros, guarda comprobantes, ordena tus movimientos bancarios y consulta legalmente si recibes una citación o si tus cuentas aparecen vinculadas a fondos investigados.
Operar con criptomonedas es una actividad lícita, pero no está libre de riesgos penales cuando el dinero recibido proviene de terceros desconocidos o aparece vinculado a una investigación por estafa, fraude informático o lavado de activos.
Si compras o vendes USDT, Bitcoin u otros criptoactivos, actúa con orden: conserva documentos, verifica a tu contraparte, evita operaciones con pagos de terceros y no minimices una citación fiscal. Una operación legítima puede explicarse adecuadamente si existe trazabilidad y defensa técnica desde el inicio.
En Iura Lex Abogados asesoramos y defendemos a personas citadas o investigadas por operaciones con criptoactivos, movimientos bancarios y presuntos delitos patrimoniales o informáticos. Si recibiste una citación, fuiste mencionado en una denuncia o tus cuentas aparecen dentro del flujo de dinero investigado, es mejor preparar la estrategia antes de declarar.